POLÍTICA DE COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO

1. Objetivo

A política de combate à lavagem de dinheiro da MaxisCard visa proteger a integridade das nossas operações financeiras e cumprir todas as leis e regulamentações relacionadas à prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

2. Compromisso

A MaxisCard está comprometida em:
    Identificar e avaliar os riscos de lavagem de dinheiro;
    Implementar medidas de controle e procedimentos de due diligence;
    Treinar os funcionários sobre as melhores práticas e a legislação aplicável;
    Realizar monitoramento regular de atividades suspeitas;
    Cooperar com as autoridades regulatórias e de aplicação da lei;
    Manter registros adequados de transações e informações do cliente;
    Revisar e atualizar periodicamente a política de combate à lavagem de dinheiro.

3. Procedimentos de Conformidade

Para garantir a conformidade com as leis e regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, adotamos os seguintes procedimentos:
    Realização de due diligence para identificação de clientes;
    Monitoramento contínuo de transações e atividades suspeitas;
    Reporte de transações suspeitas às autoridades competentes;
    Treinamento regular dos funcionários sobre a identificação de atividades suspeitas;
    Manutenção de registros adequados de transações e informações do cliente;
    Varredura automática de listas restritivas, baseada nos dados de clientes e sócios vinculados;
    Avaliação periódica da eficácia das políticas e procedimentos de combate à lavagem de dinheiro.

4. Responsabilidades dos Funcionários

Todos os funcionários são responsáveis por cumprir as políticas e procedimentos de combate à lavagem de dinheiro, eles devem:
    Conhecer e entender as políticas e procedimentos;
    Identificar e relatar qualquer atividade suspeita ao departamento de conformidade;
    Cooperar com as investigações e auditorias internas ou externas relacionadas à lavagem de dinheiro;
    Participar de treinamentos regulares de combate à lavagem de dinheiro;
    Manter registros adequados de transações e informações do cliente de acordo com as políticas da empresa.

5. Monitoramento e Revisão

A política de combate à lavagem de dinheiro será monitorada regularmente para garantir a sua eficácia e atualizada conforme necessário para refletir mudanças nas leis e regulamentações aplicáveis. Além disso, será realizada uma revisão anual para avaliar a efetividade das medidas de controle adotadas.

6. Alterações nesta política

A presente versão desta Política de Combate à Lavagem de Dinheiro foi atualizada pela última vez em 02/06/2023.
Reservamo-nos o direito de modificar, a qualquer momento, as presentes normas, especialmente para adaptá-las às eventuais alterações realizadas em nossos processos de avaliação e auditoria, seja pela exigência de entidades normalizadoras, por melhorias nos processos já existentes ou por exigência de leis ou regulamentações.

7. Como entrar em contato conosco

Para esclarecer quaisquer dúvidas sobre esta Política ou sobre outros procedimentos adotados pela MaxisCard, entre em contato conosco por algum dos canais mencionados abaixo:
E-mail: [email protected]
Telefone: 0800 006 3337
Endereço: Avenida Antônio de Paiva Cantelmo, 954, Sala 23
Cep: 85.601-270
Cidade: Francisco Beltrão - PR